Lavado de dinero: Reportes sospechosos crecieron 38%

La ministra Liliana Alcaraz Recalde presentó el informe de rendición de cuentas de la Seprelad. Esta audiencia pública detalló los resultados del ejercicio fiscal 2025 ante la ciudadanía. Durante el evento, se expusieron los avances estratégicos y administrativos de la institución estatal. Los directores generales acompañaron la presentación de los logros misionales. El documento refleja la gestión técnica de la secretaría en la prevención de delitos financieros.

La Dirección General de Análisis Financiero recibió 34.269 reportes de operaciones sospechosas durante el año. Esta cifra representa un incremento del 38% respecto al mismo periodo del año anterior. Actualmente, el sistema SIRO captura el 100% de los datos comunicados por las entidades controladas. Este avance permite unificar el canal de recepción de información sensible. Los sujetos obligados utilizan esta plataforma para cumplir con sus deberes legales de comunicación.

La institución derivó un total de 116 informes de inteligencia al Ministerio Público en 2025. Además, se diseminaron 11 notas de inteligencia a diversas autoridades nacionales. El reporte institucional incluye también 22 informes de inteligencia financiera de carácter específico. La Fiscalía se consolidó como el principal receptor de estos documentos de investigación. Adicionalmente, se informaron las consultas automáticas relacionadas con reportes de operaciones.

La cartera antilavado destacó la consolidación tecnológica del sistema SIRO en este ejercicio. Esta herramienta es fundamental para que los sujetos obligados cumplan sus obligaciones. Se incorporaron nuevas funcionalidades para brindar mayor seguridad a los datos procesados. De acuerdo con los registros, se procesaron datos de 1.075 entidades reguladas. Por lo tanto, el SIRO es ahora el pilar de las funciones de control institucional.

La Dirección General de Supervisión realizó un total de 76 inspecciones in situ. Estas verificaciones directas aseguran el cumplimiento de las normativas vigentes por parte de las empresas. Además, se efectuaron controles extra situ a sectores específicos de la economía nacional. Estos procesos se centraron en organizaciones sin fines de lucro y en remesadoras. El objetivo principal es monitorear las obligaciones objetivas en los plazos reglamentarios.

Como resultado de las verificaciones, se identificaron varios incumplimientos administrativos. La Seprelad emitió 18 notas de acciones remediales para el sector de las organizaciones civiles. El rubro de las remesadoras recibió un total de 15 notas similares. En total, se enviaron 33 comunicaciones oficiales para corregir las faltas detectadas. Estas acciones forman parte de los procesos de regulación y mejora constante del sistema.

Leé más: Liliana Alcaraz se excluye de reportes de Seprelad a Fiscalía

La Dirección de Supervisión procesó 1.569 solicitudes ingresadas mediante la plataforma digital. Todas estas gestiones se realizaron íntegramente a través del sistema unificado SIRO. Asimismo, la institución otorgó la baja a 92 sujetos obligados de distintos sectores. Estas entidades pertenecían a diversos rubros económicos regulados por la normativa vigente. La depuración del registro nacional busca mantener la integridad y transparencia del sistema financiero.

Fuente: Última Hora